نظرة عامة على سياسة مكافحة غسيل الأموال الخاصة بشركة SEVENTORIA B.V
في SEVENTORIA B.V.، يتم أخذ مسؤولية منعС غسيل الأموال على محمل الجد. تم تصميم سياسة مكافحة غسل الأموال للامتثال للمعايير الدولية وحماية المستخدمين المغاربة من الأنشطة غير القانونية. توضح هذه الوثيقة الالتزامات والإجراءات والتعاريف المتعلقة بغسل الأموال.
في الأول إيداع
مقدمة للعمليات
www.paripulse.com يتم تشغيلها بواسطة SEVENTORIA B.V.، وتقع في شارع أبراهام مينديز تشوماسيرو 03، كوراساو. الشركة مسجلة تحت رقم 163919. المنصة مخصصة للحفاظ على معايير الأمان العالية والامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML)، مما يضمن بيئة آمنة لجميع المستخدمين.
الغرض من سياسة مكافحة غسيل الأموال
الهدف الأساسي لسياسة مكافحة غسل الأموال هو حماية المستخدمين والعملاء مع ضمان عدم استغلال الخدمات في أنشطة غير قانونية. ولتحقيق ذلك، يتم تنفيذ عملية صارمة للتحقق من الهوية من ثلاث خطوات، مما يؤكد شرعية المستخدمين وسلامة طرق الدفع الخاصة بهم. قد تتطلب الجنسيات والأصول المختلفة تدابير سلامة مخصصة لمنع غسيل الأموال بشكل فعال.
الالتزام بمعايير مكافحة غسل الأموال
www.paripulse.com تلتزم بالالتزام بالمعايير العالية للامتثال لمكافحة غسل الأموال، على النحو المبين في لوائح الاتحاد الأوروبي. ويتعين على الإدارة والموظفين الالتزام بهذه المعايير بدقة، ومنع أي إساءة استخدام للمنصة لأغراض غسيل الأموال.
فهم غسيل الأموال
يتم تعريف غسيل الأموال على أنه عملية تحويل أو نقل الممتلكات، وخاصة الأموال، المستمدة من الأنشطة الإجرامية. الهدف الأساسي هو إخفاء المصدر غير القانوني لهذه الممتلكات، والذي قد يتضمن إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية للأصول التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة أو مصدرها أو موقعها أو ملكيتها.
هيكل منظمة مكافحة غسل الأموال
وفقًا لتشريعات مكافحة غسل الأموال، فإن أعلى مستوى من الإدارة في شركة SEVENTORIA B.V هو المسؤول عن تنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال والإشراف عليها. يتم تكليف مسؤول الامتثال المعين لمكافحة غسيل الأموال (AMLCO) بإنفاذ هذه السياسات وضمان الامتثال في جميع أنحاء المنظمة.
إجراءات التحقق
تعتبر إجراءات التحقق ضرورية لضمان تحديد هوية جميع المستخدمين بدقة ومشروعية معاملاتهم. تعمل عملية التحقق القوية على تعزيز الأمان وتساعد على منع غسيل الأموال والأنشطة غير المشروعة الأخرى. توضح الخطوات التالية متطلبات التحقق للمستخدمين www.paripulse.com.
التحقق من الخطوة الأولى
يجب على كل مستخدم إكمال نموذج التحقق الأولي قبل إجراء عمليات السحب. يتطلب هذا النموذج من المستخدمين تقديم الاسم الأول واسم العائلة وتاريخ الميلاد وبلد الإقامة والجنس والعنوان الكامل. هذه الخطوة الأولية ضرورية لتأكيد هوية المستخدم.
الخطوة الثانية التحقق
يعد التحقق في الخطوة الثانية إلزاميًا في ظل ظروف محددة، بما في ذلك:
- المستخدمون الذين يقومون بمعاملات مالية تساوي أو تتجاوز 40.000 درهم.
- المستخدمون الذين يقومون بمعاملات عرضية تزيد قيمتها عن 40.000 درهم.
- الحالات التي يشتبه فيها بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
حتى اكتمال التحقق من الخطوة الثانية، قد يتم تعليق أي عمليات سحب أو إيداع. سيتم توجيه المستخدمين إلى تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة إلى جانب صورة يجب أن تتضمن رقمًا عشوائيًا مكونًا من ستة أرقام لأغراض التحقق.
تحديد هوية العميل وKYC
تعد عملية “اعرف عميلك” (KYC) عنصرًا حاسمًا في استراتيجية مكافحة غسيل الأموال. يجب على المستخدمين تقديم نسخة واضحة من جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة الخاصة بهم بالإضافة إلى ملاحظة مكتوبة بخط اليد توضح رقمًا تم إنشاؤه عشوائيًا. بالإضافة إلى ذلك، مطلوب صورة ثانية تظهر وجه المستخدم. يتم تشجيع المستخدمين على إخفاء أي معلومات حساسة مع ضمان بقاء أسمائهم وتاريخ ميلادهم وجنسيتهم وجنسهم مرئية.
إثبات العنوان
للتحقق من عنوانهم، يجب على المستخدمين تقديم فاتورة مرافق حديثة أو مستند حكومي رسمي. يجب أن يتم إصدار هذه الوثيقة خلال الأشهر الثلاثة الماضية وأن تشير بوضوح إلى العنوان المسجل للمستخدم. يجب أن تكون جميع أركان المستند الأربعة مرئية، ويجب أن يكون النص مقروءًا.
مصدر التحقق من الأموال
بالنسبة لأي لاعب يقوم بإيداع أكثر من 50000 درهم، نطلب وثائق توضح مصدر الثروة. تشمل المصادر المقبولة ما يلي:
- ملكية الأعمال؛
- توظيف؛
- الميراث
- الاستثمارات
- دعم الأسرة.
قد يؤدي عدم تقديم دليل مقنع على مصدر الأموال إلى تجميد الحساب، وسيتم إخطار المستخدمين عبر البريد الإلكتروني.
إدارة المخاطر
لإدارة المستويات المختلفة للمخاطر بشكل فعال، نقوم بتصنيف البلدان إلى ثلاث فئات مختلفة للمخاطر:
- مخاطر منخفضة: يتم تطبيق التحقق القياسي المكون من ثلاث خطوات؛
- مخاطر متوسطة: يلزم اتخاذ تدابير تحقق معززة لتقليل حدود الإيداع والسحب؛
- عالية المخاطر: قد يتم حظر المعاملات من المناطق عالية المخاطر.
التدريب والامتثال
جميع العاملين في www.paripulse.com الخضوع لتدريب متخصص للتأكد من أنهم على دراية جيدة بسياسات وممارسات مكافحة غسيل الأموال. يتضمن هذا التدريب جلسات إلزامية لمكافحة غسل الأموال مصممة خصيصًا للأدوار المحددة للموظفين وطبيعة العمل.
أمن البيانات
أمن بيانات المستخدم هو الأولوية. يتم تخزين جميع المعلومات المقدمة من قبل المستخدمين بشكل آمن ولن يتم بيعها أو الكشف عنها لأطراف ثالثة ما لم يكن ذلك ملزمًا قانونًا بذلك. يتم دعم الامتثال للوائح حماية البيانات ذات الصلة لضمان خصوصية المستخدم.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
تحدد الإجراءات الداخلية متى وكيف يجب على الموظفين الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. تشمل المؤشرات الموضوعية للمعاملات غير العادية ما يلي:
- المعاملات التي تتجاوز 50000 درهم.
- المعاملات التي تشمل الأفراد المدرجين في قوائم العقوبات.
- أي معاملات مرتبطة بغسيل الأموال المشتبه بها.
يجب تقديم التقارير عبر بوابة مكافحة غسيل الأموال خلال 48 ساعة من تحديد النشاط المشبوه لضمان التحقيق في الوقت المناسب.
اتصل بنا
إذا كانت لديك أية استفسارات بخصوص سياسات مكافحة غسيل الأموال وسياسة اعرف عميلك (KYC)، فاتصل عبر البريد الإلكتروني على [email protected]. للشكاوى المتعلقة بالسياسات أو التحقق من الحساب، تواصل مع [email protected]. ومن خلال إعطاء الأولوية للامتثال وأمن المستخدم، يتم إنشاء بيئة آمنة لجميع مستخدمي www.paripulse.com.
معلومات هامة للاعبين المغاربة
يتم تشجيع اللاعبين المغاربة على التعرف على متطلبات التحقق المحددة واللوائح المطبقة على معاملاتهم وأنشطتهم على المنصة. يعد الامتثال للقوانين المحلية ومعايير مكافحة غسل الأموال الدولية أمرًا ضروريًا لضمان تجربة لعب سلسة وآمنة.